Voyez comment l'agent analyse le risque crédit d'un dossier complexe (bilan, ratios, scoring, recommandation) en 45 secondes au lieu de 3 heures.
Le Finance & Credit Agent est un agent Claude qui prépare l'analyse des dossiers de crédit : lecture des bilans, calcul des ratios, scoring, repérage des signaux de fraude et recommandation argumentée. Il ne décide pas à la place de l'analyste : chaque dossier à enjeu lui est soumis pour validation, et l'ensemble du raisonnement reste tracé dans LOOP™.
L'agent travaille avec les analystes crédit et l'équipe risques. Il prend en charge la collecte, les calculs et le premier jet de la note, qui occupent une large part du temps passé sur un dossier, et laisse l'appréciation du risque aux analystes. Il se connecte à vos outils bancaires et à vos sources de données via le protocole MCP.
Le dossier de demande : états financiers des derniers exercices, liasses fiscales, prévisionnels, description du projet et des garanties. Il utilise aussi vos règles internes (grille de scoring, politique de risque, limites par secteur) et les sources externes que vous l'autorisez à consulter pour vérifier l'entreprise et ses dirigeants.
Il extrait les chiffres des documents, recalcule les ratios d'endettement, de rentabilité et de liquidité, et les compare aux seuils de votre politique. Il cherche les incohérences entre les pièces et les signaux de fraude, applique votre grille de scoring et rédige une analyse qui explique chaque point. Il peut aussi consolider un reporting ou passer en revue un portefeuille d'expositions.
Une note de crédit structurée : synthèse de l'activité, ratios commentés, score et facteurs qui l'expliquent, risques identifiés, conditions proposées. Les pièces manquantes et les points à vérifier figurent en tête. L'analyste part d'un dossier préparé et consacre son temps au jugement plutôt qu'à la ressaisie.
Extraction des données financières, calcul des ratios, recherche d'incohérences et premier jet de la note. Aucune de ces étapes n'engage la banque.
Le score, la recommandation et les conditions proposées. L'agent les argumente, l'analyste crédit les valide ou les corrige avant tout passage en comité.
Un signal de fraude sérieux, un dossier hors de votre politique de risque ou des pièces contradictoires. L'agent suspend l'analyse et transmet le dossier au responsable désigné, avec ce qu'il a relevé.
Une entreprise industrielle demande une ligne de crédit. L'agent analyse ses comptes, calcule les ratios, propose un score argumenté et prépare la note que l'analyste présentera.
La direction financière attend une consolidation. L'agent rassemble les données des entités, les met au format attendu et signale les écarts à expliquer avant diffusion.
L'équipe risques veut faire le point sur les expositions existantes. L'agent passe chaque ligne en revue, repère celles dont la situation s'est dégradée et les classe par priorité d'examen.
Le dossier de demande : états financiers des derniers exercices, liasses fiscales, prévisionnels, description du projet et des garanties. Il utilise aussi vos règles internes (grille de scoring, politique de risque, limites par secteur) et les sources externes que vous l'autorisez à consulter pour vérifier l'entreprise et ses dirigeants.
Il extrait les chiffres des documents, recalcule les ratios d'endettement, de rentabilité et de liquidité, et les compare aux seuils de votre politique. Il cherche les incohérences entre les pièces et les signaux de fraude, applique votre grille de scoring et rédige une analyse qui explique chaque point. Il peut aussi consolider un reporting ou passer en revue un portefeuille d'expositions.
Une note de crédit structurée : synthèse de l'activité, ratios commentés, score et facteurs qui l'expliquent, risques identifiés, conditions proposées. Les pièces manquantes et les points à vérifier figurent en tête. L'analyste part d'un dossier préparé et consacre son temps au jugement plutôt qu'à la ressaisie.
Extraction des données financières, calcul des ratios, recherche d'incohérences et premier jet de la note. Aucune de ces étapes n'engage la banque.
Le score, la recommandation et les conditions proposées. L'agent les argumente, l'analyste crédit les valide ou les corrige avant tout passage en comité.
Un signal de fraude sérieux, un dossier hors de votre politique de risque ou des pièces contradictoires. L'agent suspend l'analyse et transmet le dossier au responsable désigné, avec ce qu'il a relevé.
Déployé au Crédit Agricole CIB, l'agent Finance & Credit analyse les dossiers de crédit complexes en autonomie, avec validation analyste sur les décisions critiques.
30 minutes pour valider la faisabilité sur vos processus. Pas de slides, pas de pitch : un échange concret.